中国消费金融行业风险评估及未来前景展望报告2024-2030年

中国消费金融行业风险评估及未来前景展望报告2024-2030年

【全新修订】：2024年4月

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章　消费金融的相关概述

节、消费金融的基本概述

一、消费金融的界定

二、消费金融与消费的关系

三、消费金融体系及其主要内容

第二节、消费信贷基本介绍

一、个人消费信贷

二、消费信贷种类

第三节、消费金融公司的相关介绍

一、消费金融公司的概念

二、消费金融公司的定位

三、消费金融公司的意义

第二章　2022-2024年中国消费金融行业发展环境分析

节、宏观经济环境

一、宏观经济概况

二、对外经济分析

三、工业运行情况

四、固定资产投资

五、宏观经济展望

第二节、行业政策环境

一、消费金融政策试点期

二、消费金融政策修订期

三、消费金融政策推广期

四、消费金融政策发展解读

第三节、金融行业环境

一、国际金融市场形势

二、金融市场总体综述

三、货币金融运行状况

四、银行业运行状况

五、体系建设不断完善

六、信用环境建设推进

七、金融消费权益保护

第四节、消费市场环境

一、居民收入水平

二、社会消费规模

三、居民消费水平

四、消费市场特征

五、居民贷款发展

第三章　2022-2024年中国消费金融行业发展状况剖析

节、世界消费金融发展状况及经验借鉴

一、国际市场发展综述

二、国际企业发展方式

三、主要国家运营模式

四、国际发展经验借鉴

第二节、中国消费金融行业发展现状解析

一、消费金融产业链

二、消费金融细分场景

三、消费信贷市场规模

四、消费信贷运营现状

五、消费金融发展模式

六、消费金融发展思路

第三节、中国消费金融市场主体竞争分析

一、银行

二、持牌消费金融公司

三、互联网巨头（BATJ）

四、P2P平台

五、电商

六、创业公司及行业企业

第四节、中国消费金融发展存在问题

一、行业发展缺乏创新

二、固有观念与习惯障碍

三、不同地区发展不平衡

四、制度体系建设不足

五、纠纷解决方式不足

第五节、中国消费金融发展对策建议

一、多举措促进创新发展

二、转变居民消费观念

三、着重发展不发达地区

四、增强信用体系建设

五、加快制定相关法律

第四章　2022-2024年中国消费金融风控技术及运用分析

节、消费金融风控技术创新运用背景

一、消费金融行业管控趋严

二、消费金融场景化加速

三、传统风控模式存在局限

四、创新风控模式开始应用

第二节、消费金融领域主要创新风控技术分析

一、生物识别技术

二、机器学习技术

三、自然语言处理技术

四、大数据抓取技术

五、用户画像技术

第三节、消费金融风控技术创新应用案例解析

一、反欺诈系统案例

二、智能识别系统案例

三、全流程风控系统案例

第五章　2022-2024年中国大学生消费金融市场分析

节、中国大学生消费金融发展概述

一、发展基础分析

二、积极影响因素

三、发展限制因素

四、产业链条分析

第二节、中国大学生消费金融市场分析

一、市场交易规模

二、市场发展特点

三、市场差异比较

四、市场延伸方向

五、未来发展趋势

第三节、企业发展案例详解

一、企业发展背景

二、企业战略布局

三、业务模式分析

四、风险控制对策

五、金融科技创新

六、品牌升级战略

第六章　2022-2024年中国蓝领人群消费金融市场发展

节、中国蓝领人群消费金融市场状况

一、用户规模分析

二、市场消费能力

三、市场发展规模

四、主要业务模式

第二节、中国蓝领人群消费金融行为分析

一、用户基础属性

二、用户借贷行为

三、用户分期意愿

第三节、企业发展案例解析

一、企业业务现状

二、企业业务模式

三、风险控制策略

四、用户审核机制

五、核心竞争力分析

六、未来发展趋势

第七章　2022-2024年中国住房消费金融市场发展分析

节、国外住房消费金融模式经验借鉴

一、互助合同型住房模式

二、强制储蓄型住房模式

三、资本市场型住房模式

四、住房消费金融模式比较

第二节、中国住房消费金融市场发展状况

一、市场相关概述

二、发展模式分析

三、市场贷款余额

四、主要业务分析

五、抵押贷款风险

第三节、中国房贷市场运行发展状况分析

一、房贷市场余额

二、房贷市场利率

三、房贷首付情况

四、房贷市场趋势

第四节、我国住房消费金融面临的问题分析

一、支付能力与住房价格矛盾

二、传统消费观念的制约

三、消费信用制度不完善

四、住房消费信贷的风险

第五节、我国住房消费金融市场的发展策略

一、完善我国社会保障制度

二、增加住房消费金融需求

三、开发创新型金融产品

四、建立良好住房信贷制度

五、加强金融风险监管

第八章　2022-2024年中国汽车消费金融市场发展分析

节、中国汽车消费金融市场概况

一、行业定义及行业分类

二、汽车消费金融产业链

三、汽车消费金融发展历程

四、汽车消费金融发展基础

五、汽车消费信贷市场规模

六、汽车消费金融渗透率

七、汽车消费金融主要政策

第二节、中国汽车消费金融市场运行情况

一、行业公司资产规模

二、汽车金融贷款规模

三、贷款购车数量情况

四、企业不良贷款情况

第三节、中国汽车消费金融市场参与主体

一、商业银行

二、汽车金融公司

三、融资租赁公司

四、互联网汽车金融

第四节、中国汽车消费金融用户特征分析

一、基本属性

二、地区分布

三、设备属性

四、触媒偏好

第五节、2022-2024年中国P2P车贷行业运行状况

一、P2P车贷交易规模

二、车贷平台地域分布

三、P2P车贷市场集中度

四、车贷业务类型分析

五、车贷行业利率及期限变化

六、车贷行业出借及借款人数

七、车贷行业贷款余额

八、车贷行业业务创新

第六节、中国汽车消费金融市场典型企业分析

一、平安银行汽车金融

二、上汽通用汽车金融

三、福特汽车金融（中国）有限公司

四、大众汽车金融（中国）有限公司

五、奇瑞徽银汽车金融股份有限公司

六、宝马汽车金融（中国）有限公司

第七节、中国汽车消费金融发展问题及对策分析

一、发展存在问题综述

二、解决对策总体思路

三、加强政策支持引导

四、加强企业与银行合作

五、建立良好征信体系

第九章　2022-2024年中国旅游消费金融市场运行状况

节、中国旅游消费金融发展有环境分析

一、居民消费升级

二、旅游消费扩张

三、互联网金融崛起

四、政策红利释放

第二节、中国旅游消费金融机构发展分析

一、传统金融机构

二、在线涉旅电商

三、大型企业集团

第三节、旅游消费金融发展制约因素

一、消费观念普及尚需时日

二、监管政策缺失不容忽视

三、完善征信体系任重道远

第四节、中国旅游消费金融未来趋势

一、更完善的征信体系

二、更规范的监管体系

三、更健全的风控体系

第十章　2022-2024年中国消费金融其他热点细分市场分析

节、医美分期

一、发展驱动因素

二、市场发展状况

三、消费群体特征

四、行业发展问题

第二节、教育分期

一、教育消费特性

二、市场需求分析

三、平台发展状况

四、市场发展格局

五、行业发展乱象

六、风险控制状况

第三节、3C类分期

一、3C分期概述

二、市场发展环境

三、行业结构分析

四、消费群体特征

五、未来发展前景

第十一章　2022-2024年中国消费金融公司发展分析

节、世界消费金融公司发展经验借鉴

一、发达国家消费金融公司发展

二、国际消费金融公司运营模式

第二节、中国成立消费金融公司相关规定

一、消费金融公司申请条件

二、设立消费金融公司法定条件

三、消费金融公司发起人（出资人）资质

四、消费金融公司业务范围规定

第三节、中国消费金融公司发展状况分析

一、公司性质分析

二、公司运营模式

三、公司业务特点

四、发展SWOT分析

第四节、持牌消费金融公司发展状况

一、持牌消费金融公司分类

二、持牌消费金融公司现状

三、持牌消费金融公司风险状况

四、持牌消费金融公司风控对策

第五节、中国消费金融公司信贷风险管理

一、信贷风险分类

二、企业信贷风险管理

三、信贷风险管理问题

四、信贷风险管理对策

第六节、中国消费金融公司发展难题

一、市场需求力度不足

二、存在较大经营风险

三、消费金融利率较高

四、有效监管存在困难

第七节、中国消费金融公司发展对策

一、拓宽消费金融产品渠道

二、提升自身行业竞争能力

三、增加消费金融产品运用

四、增强电子商务平台应用

第十二章　2022-2024年中国商业银行消费金融服务发展

节、中国商业银行消费金融发展状况

一、国外商业银行发展经验借鉴

二、商业银行消费金融发展特点

三、商业银行消费金融业务优点

四、商业银行消费金融制约因素

第二节、大中型银行消费金融发展分析

一、发展消费金融特点

二、发展消费金融禀赋

三、发展消费金融策略

四、未来发展方向

第三节、中小银行消费金融发展分析

一、发展消费金融的意义

二、发展消费金融的机遇

三、发展消费金融的战略

第四节、中国商业银行发展消费金融存问题分析

一、消费金融产品单一

二、消费金融业务分散

三、缺乏个人征信体系

四、服务群体尚未完善

第五节、中国商业银行发展消费金融意见建议

一、消费金融产品不断发展

二、业务受众范围不断扩大

三、加快征信体系建设完善

四、加强监管完善法律制度

第十三章　2022-2024年中国互联网消费金融发展深度解析

节、中国互联网消费金融相关概述

一、互联网消费金融概念

二、互联网消费金融产生

三、发展驱动因素

四、发展运作流程

第二节、中国互联网消费金融发展现状分析

一、市场发展动因

二、行业市场规模

三、场景化发展分析

四、市场竞争状况

五、发展模式分析

六、行业盈利能力

七、未来发展趋势

第三节、中国网贷平台消费金融运行状况分析

一、市场运行态势

二、市场成交额

三、市场综合收益率

四、平台运行情况

第四节、互联网消费金融发展模式

一、银行模式

二、电商模式

三、消费金融公司模式

四、分期购物平台模式

第五节、中国互联网消费金融发展面临困境

一、观念尚未深入人心

二、风险防范机制不足

三、征信体系发展不健全

第六节、中国互联网消费金融创新发展建议

一、加大观念普及力度

二、完善风险管理机制

三、构建多元化征信体系

四、加强产品服务创新

第十四章　2022-2024年中国消费金融重点企业运营分析

节、马上消费金融

一、企业基本信息

二、平台获客模式

三、放款资金来源

四、企业营收状况

五、企业竞争优势

六、企业战略布局

第二节、招联消费金融

一、企业基本信息

二、主营产品介绍

三、企业经营状况

四、企业发展动态

第三节、蚂蚁花呗

一、企业发展概述

二、企业发展优势

三、企业商业模式

四、企业业务拓展

五、企业服务场景

六、企业业务表现

第四节、苏宁消费金融

一、企业基本信息

二、主营产品介绍

三、企业运营状况

四、企业放贷规模

第五节、平安普惠

一、企业基本信息

二、主要产品介绍

三、产品资金来源

四、企业发展优势

五、企业业绩状况

第十五章　中国消费金融行业投资发展分析

节、消费金融行业投资背景

一、行业投资基调

二、行业发展态势

三、行业核心重点

第二节、消费金融行业投资机遇

一、消费金融蕴含巨大市场机遇

二、传统金融机构加大转型力度

三、持牌消费金融公司加速扩容

四、互联网消费金融催生新业态

第三节、消费金融行业投资策略

一、明确客户定位

二、辩证看待盈亏

三、把握行业竞争重点

四、关注过度授信风险

第十六章　2024-2030年中国消费金融行业前景趋势及发展预测

节、中国消费金融行业发展前景分析

一、市场前景广阔

二、总体发展趋势

三、主体发展趋势

四、业务发展趋势

五、风险管理趋势

六、未来发展趋势

第二节、2024-2030年中国消费金融行业预测分析

一、影响因素分析

图表目录

图表：2022-2024年国内生产总值及其增长速度

图表：2022-2024年三次产业增加值占全国生产总值比重

图表：2022-2024年货物进出口总额

图表：2010-2024年中国贸易顺差走势

图表：2024年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度

图表：2024年外商直接投资（不含银行、证券、保险）及其增长速度

图表：2024年对外直接投资额（不含银行、证券、保险）及其增长速度

图表：2022-2024年全部工业增加值及其增速

图表：2022-2024年工业增加值月度增速

图表：2022-2024年全社会固定资产投资及增速

图表：2022-2024年中国固定资产投资增速走势

图表：消费金融政策试点期

图表：试点期成立的消费金融公司

图表：消费金融政策修订期

图表：修订期成立的消费金融公司

图表：消费金融政策推广期

图表：全国推广期成立的消费金融公司

图表：主要货币汇率走势

图表：主要经济体国债收益率走势

图表：主要股指走势

图表：国际黄金、原油价格走势

图表：货币供应量增长情况

图表：不同融资方式在社会融资规模中占比

图表：银行业金融机构资产负债情况

图表：银行业金融机构人民币信贷变化情况

图表：涉农贷款余额情况

图表：大、中、小型企业贷款余额同比增速

图表：2022-2024年全国居民人均可支配收入及其增速

图表：2022-2024年居民人均可支配收入平均数与中位数

图表：2022-2024年全社会消费品零售总额

图表：2024年全国居民人均消费支出及其构成

图表：消费金融公司对比

图表：消费信贷产经服务流程

图表：消费信贷垂直细分市场

图表：2022-2024年中国、美国消费信贷余额

图表：2022-2024年中国、美国消费信贷占GDP比例

图表：2022-2024年金融机构消费信贷余额及增幅

图表：2022-2024年互联网平台信贷消费余额

图表：我国消费金融的业务模式及主要特点

图表：持牌消费金融公司对比

图表：2022-2024年互联网消费金融平台风险情况

图表：传统风控模式局限性分析

图表：生物识别系统组成

图表：工商银行消费金融智能实时反欺诈系统

图表：智能实时反欺诈监控规则及监控模型

图表：智能实时反欺诈柔性智能风控系统

图表：基于生物识别和大数据处理的taoxian识别系统

图表：反taoxian政策：基于机器学习技术的在线自动迭代风控体系

图表：金融科技在风控创新中的融合应用

图表：中国各类院校招生人数及在校生人数

图表：中国30岁以下人均可支配收入结构

图表：18-30岁人群超前消费意愿比例

图表：产业链图谱

图表：三大类企业共塑大学生消费金融市场竞争格局

图表：大学生消费金融市场与其他市场的差异性

图表：大学生消费金融市场成熟度曲线

图表：爱又米（爱学贷）发展历程及融资情况

图表：消费金融布局

图表：爱又米（爱学贷）业务模式

图表：2013-2024年中国蓝领用户规模及增长率

图表：中国年轻蓝领日常花销占比

图表：中国年轻蓝领人群储蓄占收入比例

图表：2013-2024年中国蓝领潜在消费金融市场规模

图表：蓝领消费金融业务模式

图表：中国年轻蓝领人群性别分布

图表：中国年轻蓝领人群年龄分布

图表：中国年轻蓝领人群地域分布

图表：中国年轻蓝领人群学历分布

图表：中国年轻蓝领人群月收入水平

图表：中国年轻蓝领人群常借贷购买产品

图表：中国年轻蓝领人群常借贷金额分布

图表：中国年轻蓝领人群借贷常购买产品还款期限分布

图表：中国年轻蓝领人群借贷消费频次分布

图表：中国年轻蓝领期望借贷金额分布情况

图表：中国年轻蓝领人群借贷金额区间分布

图表：中国年轻蓝领人群选择分期平台看重因素分布

图表：中国年轻蓝领人群消费分期态度及偏向

图表：中国年轻蓝领人群分期消费使用情况

图表：中国年轻蓝领人群使用过分期消费的主要原因

图表：中国年轻蓝领人群未使用过分期消费但感兴趣的主要原因

图表：中国年轻蓝领人群未使用过分期消费但不想尝试使用的主要原因

图表：买单侠业务模式图解

图表：买单侠业务流程及风控要点

图表：买单侠风控模式VS传统金融机构风控模式

图表：买单侠审核模式

图表：蓝领垂直业务趋势演进

图表：蓝领消费金融行业发展时间轴

图表：当代西方国家主要住房消费金融模式的特点比较

图表：我国住房消费金融模式建立发展历程回顾

图表：汽车金融的定义及分类

图表：汽车产业链环节及对应的汽车金融产品

图表：中国汽车产业链利润结构

图表：国外成熟市场汽车产业链利润结构

图表：中国汽车金融发展历程

图表：2011-2020E中国新车销量及二手车交易量

图表：2022-2024年中国汽车信贷市场规模

图表：全球主要地区新车汽车金融渗透率

图表：汽车金融政策指导性文件

图表：汽车金融融资类政策法规

图表：2022-2024年中国汽车金融公司数量及总资产规模

图表：2022-2024年汽车金融贷款规模

图表：2022-2024年汽车金融贷款规模占比

图表：2022-2024年汽车金融贷款购车数量

图表：汽车金融公司不良贷款余额及不良贷款率

图表：汽车金融市场参与主体

图表：中国汽车消费金融市场份额

图表：美国汽车金融市场份额

图表：汽车金融公司发展情况

图表：中国汽车金融公司数量情况

图表：汽车金融公司产业结构

图表：中国融资租赁企业数量

图表：中国汽车租赁市场规模

图表：汽车融资租赁公司商业模式

图表：2014-2024年互联网汽车金融交易规模

图表：互联网汽车金融典型产品

图表：汽车消费金融用户性别结构

图表：汽车消费金融用户年龄结构

图表：汽车消费金融用户婚姻状况

图表：汽车消费金融用户子女情况

图表：汽车消费金融用户职业分布

图表：汽车消费金融用户学历分布

图表：汽车消费金融用户收入分布

图表：汽车消费金融用户兴趣爱好

图表：汽车消费金融用户省份分布

图表：汽车消费金融用户城市分布

图表：汽车消费金融用户设备使用偏好

图表：汽车消费金融用户设备机型分布

图表：汽车消费金融用户设备价格分布

图表：汽车消费金融用户设备屏幕素质情况

图表：汽车消费金融用户应用类型偏好

图表：2022-2024年P2P车贷交易规模走势

图表：车贷平台地域分布

图表：P2P车贷市场集中度变化趋势

图表：各类车贷业务交易占比变化趋势

图表：2024年车贷行业利率变化

图表：2024年车贷行业期限变化

图表：2024年车贷出借人数、借款人数变动趋势

图表：车贷行业贷款余额变动趋势

图表：互联网+以租代购运营流程图

图表：中国汽车租赁市场规模

图表：互联网+以租代购运营方统计

图表：运营方股权融资情况统计

图表：平安银行汽车金融业务板块

图表：2022-2024年平安银行汽车金融贷款余额

图表：2022-2024年平安银行汽车金融贷款不良率情况

图表：2015-2022营收和净利润情况

图表：2015-2022贷款不良率情况

图表：发行资产证券化产品情况

图表：福特金融的经销商和业务分布城市信息

图表：福特金融盈利能力分析

图表：福特金融的经销商贷款组合的信贷损失情况

图表：特金融的个人汽车抵押贷款组合的信贷损失情况

图表：2005-2024年中国旅游消费规模及其增长率

图表：2022-2024年中国互联网消费金融规模

图表：2022-2024年中国互联网消费信贷规模

图表：促进旅游金融发展相关文件

图表：各大银行推出的旅游xinyongka

图表：各大商业银行推出的旅游消费信贷业务

图表：我国部分消费金融公司

图表：2022-2024年中国在线旅游消费交易规模

图表：综合性旅游消费金融服务

图表：各旅游电商平台提供的旅游金融服务

图表：综合性电商提供的旅游金融产品

图表：旅游消费金融产业链

图表：海航集团易生金服业务战略发展轨迹

图表：美国主要银行集团开展消费金融业务情况

图表：美国运通发展现状

图表：美国运通业务拓展历程

图表：日本乐天生态系统

图表：BAT类消费金融公司

图表：获银监会牌照的消费金融公司一览

图表：互联网消费金融定义及范围

图表：互联网消费金融的诞生

图表：中国30岁以下人均可支配收入结构

图表：中国18-40岁人群超前消费意愿比例

图表：中国信贷人口规模

图表：科技对传统风控的作用机制

图表：互联网消费金融发展的关键要素

图表：中国互联网消费金融业务发展动因

图表：中国互联网消费金融放贷规模、增速及预测

图表：互联网消费金融发展阶段

图表：消费金融场景化的条件

图表：消费金融场景化的作用

图表：互联网消费金融企业类型

图表：消费金融场景化渗透结构图

图表：电商平台数据信息分布图

图表：蚂蚁花呗钻石模型结构图

图表：蚂蚁花呗逾期率及不良率情况

图表：蚂蚁花呗交易分期单客平均金额

图表：花呗交易分期业务分布

图表：蚂蚁花呗交易分期贷款余额区间分布

图表：蚂蚁花呗交易分期借款人年龄分布

图表：蚂蚁花呗账单分期单客平均金额

图表：蚂蚁花呗账单分期贷款余额区间分布

图表：蚂蚁花呗账单分期借款人年龄分布

图表：平安普惠贷款种类及介绍

图表：平安普惠资金来源

图表：平安普惠资金运作模式

图表：近一年居民短期消费贷款规模及同比增长率

图表：典型银行的存款成本率

图表：消费金融公司总资产

图表：消费金融公司净利润

图表：典型头部电商/流量平台消费金融业务一览

图表：典型渠道/厂商平台消费金融业务一览

图表：代表性分期企业产品

图表：2024-2030年中国消费信贷余额预测