中国非银金融行业动向观察及投资商机分析报告2024-2030年

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第1章：中国非银金融行业发展综述

1.1 非银金融行业概述

1.1.1 非银金融定义及分类

1.1.2 非银金融的种类

1.1.3 非银金融发展模式

1.1.4 非银金融机构发展条件

1.1.5 非银金融在金融系统中的地位分析

1.2 非银金融行业发展环境分析

1.2.1 行业政策环境分析

（1）行业标准与法规

（2）行业发展规划

1.2.2 行业经济环境分析

1.2.3 行业社会环境分析

1.2.4 行业技术环境分析

（1）行业技术现状

（2）技术发展趋势

（3）技术环境对行业的影响分析

1.3 非银金融行业发展机遇与威胁分析

第2章：全球非银金融行业发展状况分析

2.1 全球非银金融行业发展综述

2.1.1 国际非银金融行业发展历程

2.1.2 国际非银金融行业的现状

2.1.3 国际非银金融行业的特点

2.2 典型国家非银金融行业运行情况

2.2.1 美国非银金融行业运行情况

（1）美国非银金融行业发展现状

（2）美国非银金融行业发展环境

（3）美国非银金融行业发展模式

2.2.2 欧盟非银金融行业运行情况

（1）欧盟非银金融行业发展现状

（2）欧盟非银金融公司发展特点

（3）欧盟非银金融行业发展模式

2.2.3 日本非银金融行业运行情况

（1）日本非银金融行业发展现状

（2）日本非银金融公司发展特点

（3）日本非银金融行业发展模式

2.3 国际典型非银金融公司案例分析

2.4 典型国家非银金融行业经验借鉴

2.5 全球非银金融行业发展趋势及前景预测

2.5.1 全球非银金融行业发展趋势

2.5.2 全球非银金融市场前景预测

第3章：中国非银金融行业发展状况分析

3.1 中国非银金融行业发展概况分析

3.1.1 中国非银金融行业发展历程分析

3.1.2 中国非银金融行业状态描述总结

3.1.3 中国非银金融行业经济特性分析

3.1.4 中国非银金融行业发展特点分析

3.2 中国非银金融行业运营情况分析

3.2.1 中国非银金融行业发展现状分析

3.2.2 中国非银金融行业市场规模分析

3.2.3 中国非银金融行业市场结构分析

3.2.4 中国非银金融行业对经济的贡献分析

3.2.5 中国非银金融行业盈利情况分析

3.3 中国非银金融行业市场竞争分析

3.3.1 中国非银金融行业竞争格局分析

（1）行业竞争层次分析

（2）行业竞争格局分析

3.3.2 中国非银金融行业五力模型分析

（1）行业现有竞争者分析

（2）行业潜在进入者威胁

（3）行业替代品威胁分析

（4）行业供应商议价能力分析

（5）行业购买者议价能力分析

（6）行业竞争情况总结

3.4 中国非银金融海外扩张分析

3.4.1 中国非银金融海外扩张状况综述

3.4.2 中国非银金融海外扩张方式分析

3.4.3 中国非银金融海外扩张线路分析

3.4.4 中国非银金融海外业务布局分析

3.4.5 中国非银金融海外收入贡献分析

3.4.6 中国非银金融海外投资并购情况

第4章：中国金融市场总体状况分析

4.1 中国金融市场运行情况

4.1.1 货币投资市场运行分析

（1）调控机制

（2）货币市场运行分析

4.1.2 有价证券市场运行分析

（1）现阶段资本市场特征

（2）有价证券运行情况

4.1.3 外汇市场运行情况分析

（1）外汇储备规模

（2）金融机构外汇信贷

（3）人民币汇率

4.1.4 黄金市场运行情况分析

（1）我国黄金储备

（2）黄金市场运行状况

4.2 中国货币政策操作前瞻

4.2.1 公开市场操作政策分析

4.2.2 存款准备金率调整分析

4.2.3 利率杠杆调控政策分析

4.2.4 信贷结构调整政策分析

4.3 中国金融管理机构管理趋势

4.3.1 中国人民银行管理方向

4.3.2 外汇管理局管理方向

4.3.3 银行监督委员会管理方向

4.3.4 证券监督委员会管理方向

4.3.5 保险监督委员会管理方向

4.4 金融机构信贷业务统计分析

4.4.1 金融机构按币种信贷收支分析

4.4.2 金融机构按部门信贷收支分析

4.4.3 金融机构中长期行业贷款分析

（1）工业

（2）服务业

（3）房地产贷款余额季度变化

4.4.4 xiaoedaikuan公司人民币信贷分析

4.4.5 金融机构境内企业专项贷款分析

4.4.6 金融机构本外币涉农贷款分析

4.5 金融行业景气周期分析

4.5.1 金融行业景气周期相关指标

4.5.2 金融主要子行业景气周期对比

第5章：非银金融行业细分产品市场分析

5.1 互联网金融行业经营状况分析

5.1.1 互联网金融监管环境分析

5.1.2 互联网金融运营现状分析

5.1.3 互联网金融盈利能力分析

5.1.4 互联网金融经营风险分析

5.1.5 互联网金融成本变化趋势

5.1.6 互联网金融股权变化趋势

5.2 证券行业经营状况分析

5.2.1 证券行业收入规模分析

5.2.2 证券行业收入结构分析

（1）传统业务收入分析

（2）创新业务收入分析

（3）股指期货业务的市场竞争格局

5.2.3 证券行业盈利能力分析

5.2.4 证券行业经营风险分析

（1）业务经营风险分析

（2）盈利风险分析

5.2.5 证券行业成本变化趋势

5.2.6 证券机构股权变化趋势

（1）我国券商股权结构特点

（2）券商等金融中介机构治理机制完善政策

（3）券商业务转型未有突破，股权zhuanrang频繁

5.3 保险行业经营状况分析

5.3.1 保险行业保费收入分析

5.3.2 保险细分行业保费收入

（1）财产险收入规模分析

（2）人身意外伤害险分析

（3）健康险收入规模分析

（4）寿险收入规模分析

（5）社会保险分析

5.3.3 保险行业赔付情况分析

5.3.4 保险行业细分赔付情况

（1）财产险赔付规模分析

（2）人身险赔付规模分析

（3）人身意外伤害险分析

（4）健康险赔付规模分析

（5）寿险赔付规模分析

5.3.5 保险公司资产规模分析

5.3.6 保险公司经营风险分析

5.3.7 保险公司成本变化趋势

5.3.8 保险公司股权变化趋势

5.4 信托行业经营状况分析

5.4.1 信托行业收入规模分析

5.4.2 信托资金来源结构分析

（1）信托资产总额

（2）资产按来源分布情况

（3）资产按功能分布情况

5.4.3 信托行业盈利能力分析

5.4.4 信托行业经营风险分析

5.4.5 信托行业成本变化趋势

5.4.6 信托行业股权变化趋势

5.5 金融租赁经营状况分析

5.5.1 金融租赁市场规模分析

5.5.2 金融租赁收入结构分析

5.5.3 金融租赁经营效益分析

5.5.4 金融租赁经营风险分析

5.5.5 金融租赁成本变化趋势

5.5.6 金融租赁股权变化趋势

5.6 财务公司经营状况分析

5.6.1 财务公司数量规模分析

5.6.2 财务公司收入结构分析

5.6.3 财务公司盈利能力分析

5.6.4 财务公司资产质量分析

5.6.5 财务公司经营风险分析

（1）信用风险

（2）市场风险

（3）资本风险

（4）流动性风险

（5）财务公司的经营管理风险

（6）财务公司的政策风险

5.6.6 财务公司发展趋势分析

第6章：中国非银金融重点区域发展分析

6.1 非银金融行业区域发展格局分析

6.2 互联网金融行业重点区域发展分析

6.2.1 北京

（1）北京市金融业战略定位及规划

（2）北京互联网金融支持政策分析

（3）北京互联网金融发展形势分析

（4）北京重点互联网金融园区分析

6.2.2 上海

（1）上海市金融业战略定位及规划

（2）上海互联网金融支持政策分析

（3）上海互联网金融发展形势分析

（4）上海重点互联网金融园区分析

6.2.3 深圳

（1）深圳市金融业战略定位及规划

（2）深圳互联网金融支持政策分析

（3）深圳互联网金融发展形势分析

（4）深圳重点互联网金融园区分析

6.3 保险行业重点区域发展分析

6.3.1 广东

（1）广东省保费收入情况

（2）广东省保险密度分析

（3）广东省保险深度分析

6.3.2 江苏

（1）江苏省保费收入情况

（2）江苏省保险密度分析

（3）江苏省保险深度分析

6.3.3 山东

（1）山东省保费收入情况

（2）山东省保险密度分析

（3）山东省保险深度分析

6.4 信托行业重点区域发展分析

6.4.1 北京

（1）北京市理财支出环境分析

（2）北京市金融机构运行分析

（3）北京市政府投融资平台分析

（4）北京市房地产市场发展分析

（5）北京市信托业务竞争分析

（6）北京市信托行业发展机会

6.4.2 上海

（1）上海市理财支出环境分析

（2）上海市金融机构运行分析

（3）上海市政府投融资平台分析

（4）上海市房地产市场发展分析

（5）上海市信托业务竞争分析

（6）上海市信托行业发展机会

6.4.3 天津

（1）天津市理财支出环境分析

（2）天津市金融机构运行分析

（3）天津市政府投融资平台分析

（4）天津市房地产市场发展分析

（5）天津市信托业务竞争分析

（6）天津市信托行业发展机会

第7章：中国非银金融重点企业案例分析

7.1 非银金融行业企业发展总况

7.2 国内证券行业重点企业案例分析

7.2.1 中信证券

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业业务结构分析

（4）企业市场渠道与网络

（5）企业发展优劣势分析

7.2.2 海通证券

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业业务结构分析

（4）企业市场渠道与网络

（5）企业发展优劣势分析

7.2.3 国泰君安证券

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业业务结构分析

（4）企业市场渠道与网络

（5）企业发展优劣势分析

7.3 国内信托行业重点企业案例分析

7.3.1 中融国际信托有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业信托资产分布

（4）企业新产品发行分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业新发展动向分析

7.3.2 中信信托有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业信托资产分布

（4）企业新产品发行分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业新发展动向分析

7.3.3 中国对外经济贸易信托有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业信托资产分布

（4）企业新产品发行分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业新发展动向分析

7.4 国内保险行业重点企业案例分析

7.4.1 中国人寿保险（集团）公司

（1）企业发展简介分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司保险产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）保险业务新发展动向分析

7.4.2 中国太平洋人寿保险股份有限公司

（1）企业发展简介分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）企业新发展动向

7.4.3 中国平安保险公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）公司产品结构分析

（4）企业销售渠道及网络

（5）企业竞争优劣势分析

（6）公司新发展动向分析

7.5 国内互联网金融行业重点企业案例分析

7.5.1 阿里巴巴互联网金融布局规划分析

（1）企业发展简介

（2）企业战略资源分析

（3）企业战略布局分析

（4）企业旗下网站流量分析

（5）企业新投资并购动向

（6）企业金融业务经营效益

（7）企业金融风险管理体系

（8）企业互联网金融业务优劣势

（9）企业互联网金融业务发展前景

7.5.2 腾讯公司互联网金融布局规划分析

（1）企业发展简介

（2）企业战略资源分析

（3）企业战略布局分析

（4）企业旗下网站流量分析

（5）企业新投资并购动向

（6）企业金融业务经营效益

（7）企业金融风险管理体系

（8）企业互联网金融业务优劣势

（9）企业互联网金融业务发展前景

7.6 国内金融租赁行业重点企业案例分析

7.6.1 国银金融租赁

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业业务结构分析

（4）企业风险控制分析

（5）企业市场渠道与网络

（6）企业发展优劣势分析

7.6.2 江苏金融租赁

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业业务结构分析

（4）企业风险控制分析

（5）企业市场渠道与网络

（6）企业发展优劣势分析

7.6.3 皖江金融租赁

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业业务结构分析

（4）企业风险控制分析

（5）企业市场渠道与网络

（6）企业发展优劣势分析

第8章：非银金融行业前景预测与投资建议

8.1 非银金融行业发展趋势与前景预测

8.1.1 行业发展因素分析

8.1.2 行业发展趋势预测

8.1.3 行业发展前景预测

8.2 非银金融行业风险管理

8.2.1 行业政策法律风险管理

8.2.2 行业网络安全风险管理

8.2.3 行业金融系统风险管理

8.2.4 行业信用环境风险管理

8.3 非银金融行业投资壁垒

8.3.1 资金实力壁垒

8.3.2 政策环境壁垒

8.3.3 业务zizhi壁垒

8.3.4 业务技术壁垒

8.3.5 人才壁垒

8.4 非银金融行业发展战略与规划分析

8.4.1 非银金融行业发展战略研究分析

（1）战略综合规划

（2）技术开发战略

（3）区域战略规划

（4）产业战略规划

（5）营销品牌战略

（6）竞争战略规划

8.4.2 对我国非银金融企业的战略思考

8.4.3 中国非银金融行业发展建议分析

图表目录

图表1：非银金融行业分类表

图表2：截至2024年非银金融行业标准汇总

图表3：截至2024年非银金融行业发展规划

图表4：2019-2024年中国GDP增长趋势图（单位：%）

图表5：中国非银金融行业发展机遇与威胁分析

图表6：中国非银金融发展历程

图表7：2024年中国非银金融行业状态描述总结

图表8：2024年中国非银金融行业经济特性分析

图表9：2024年中国非银金融市场结构（单位：%）

图表10：2019-2024年中国非银金融规模占GDP比重变化趋势图（单位：%）

图表11：2019-2024年中国非银金融行业盈利情况（单位：亿元，%）

图表12：2019-2024年中国非银金融行业毛利率（单位：%）

图表13：中国非银金融行业竞争层次分析

图表14：2024年中国非银金融行业市场竞争格局（单位：%）

图表15：中国非银金融行业现有竞争情况

图表16：我国非银金融行业潜在进入者威胁分析

图表17：我国非银金融行业替代品威胁分析

图表18：我国非银金融行业对上游供应商的议价能力分析

图表19：我国非银金融行业对下游客户议价能力分析

图表20：我国非银金融行业五力分析结论

图表21：货币政策实施发展阶段

图表22：2018-2024年货币市场利率走势（单位：%）

图表23：2019-2024年中央结算公司债券交易量（单位：万亿元）

图表24：现阶段资本市场特征

图表25：国内股票市场发展整体概况（单位：家，亿股，亿元， %）

图表26：股票市场交易规模（单位：天，亿元，亿股）

图表27：2019-2024年债券市场发展规模（单位：亿元）

图表28：2024年各类债券市场占比（单位：%）

图表29：2019-2024年国家外汇储备规模（单位：百亿美元）

图表30：2019-2024年金融机构外汇信贷资金运用月度统计（单位：万亿美元）

图表31：2019-2024年人民币汇率变化情况（单位：元）

图表32：2019-2024年黄金储备变化情况（单位：万盎司）

图表33：2019-2024年全球黄金需求总量及增长情况（单位：吨，%）

图表34：全球黄金需求结构（单位：%）

图表35：2019-2024年全球黄金供给总量及增长情况（单位：吨，%）

图表36：2018-2024年黄金期货收盘价变化趋势（单位：美元/盎司）

图表37：2019-2024年存款准备金率调整一览表（单位：%）

图表38：2019-2024年金融机构人民币存贷款基准利率调整表（单位：%）

图表39：2024年中国人民银行管理方向

图表40：2019-2024年金融机构各项存款规模（单位：万亿元）

图表41：2019-2024年金融机构各项贷款规模（单位：万亿元）

图表42：2024年金融机构分部门本外币存款来源规模情况（单位：万亿元，%）

图表43：2019-2024年工业中长期贷款余额变化（单位：万亿元）

图表44：2019-2024年服务业中长期贷款余额变化（单位：万亿元）

图表45：2019-2024年房地产贷款余额变化（单位：万亿元）

图表46：2019-2024年住户贷款余额变化（单位：万亿元）

图表47：2019-2024年xiaoedaikuan公司贷款余额变化趋势（单位：亿元）

图表48：2019-2024年小微企业贷款余额变化（单位：万亿元）

图表49：2019-2024年“三农”贷款余额变化（单位：万亿元）

图表50：2019-2024年证券行业营业收入变化情况（单位：亿元，%）

图表51：2019-2024年券商收入结构（单位：%）

图表52：2019-2024年证券承销与保荐业务净收入及增幅（单位：亿元，%）

图表53：2024年证券公司承销与保荐业务收入集中度情况（单位：%）

图表54：2019-2024年券商经纪业务规模变化情况（单位：亿元，%）

图表55：2024年证券公司经纪业务净收入排名情况（单位：亿元）

图表56：2019-2024年证券公司自营业务收入变化情况（单位：亿元）

图表57：2024年证券行业投资净收益位券商（单位：万元）

图表58：2019-2024年券商受托管理资金本金（单位：万亿元）

图表59：2019-2024年券商集合理财规模变化（单位：亿元）

图表60：2024年券商集合计划投资情况（单位：%）

图表61：2019-2024年证券公司受托客户资产管理业务净收入及变化（单位：亿元，%）

图表62：2024年资管业务规模前20的证券公司及规模（单位：亿元，%）

图表63：2019-2024年券商投资咨询业务收入情况（单位：亿元）

图表64：2024年证券公司并购重组财务顾问项目排名情况（单位：个）

图表65：2019-2024年中国券商直投公司数量及注册资本总量（单位：亿元，家）

图表66：2019-2024年中国券商直投公司增资情况（单位：亿元，家）

图表67：融资融券业务收入模式

图表68：2019-2024年融资融券余额变动情况（单位：亿元）

图表69：部分券商背景期货公司收购概况

图表70：2019-2024年证券行业净利润变化情况（单位：亿元，%）

图表71：2019-2024年证券行业投资收益变化情况（单位：亿元，%）

图表72：券商业务成本费用占比变化情况（单位：%）

图表73：2019-2024年保险行业保费收入增长情况（单位：亿元，%）

图表74：2019-2024年中国财产保险保费收入及增长情况（单位：亿元，%）

图表75：2019-2024年我国意外险保费收入情况（单位：亿元）

图表76：2019-2024年我国寿险行业原保费收入规模情况（单位：亿元，%）

图表77：2019-2024年全国城镇职工基本养老保险基金收入变化情况（单位：亿元，%）

图表78：2019-2024年全国城乡居民基本养老保险基金收入变化情况（单位：亿元，%）

图表79：2019-2024年全国失业保险基金收支情况（单位：亿元）

图表80：2019-2024年中国城镇医保筹资和支出情况（单位：亿元）

图表81：2019-2024年中国城镇医保累计结余情况（单位：亿元，%）

图表82：2019-2024年保险赔付支出及增长率变化情况（单位：亿元，%）

图表83：2019-2024年中国财产保险赔付支出（单位：亿元，%）

图表84：2019-2024年人身险赔付支出规模变化情况（单位：百亿元，%）

图表85：2019-2024年意外伤害险赔付支出规模变化情况（单位：亿元，%）

图表86：2019-2024年健康险赔付支出规模变化情况（单位：亿元，%）

图表87：2019-2024年我国寿险行业赔付支出情况（单位：亿元，%）

图表88：2019-2024年我国寿险行业赔付率情况（单位：%）

图表89：2019-2024年保险行业资产总额及变化情况（单位：亿元，%）

图表90：保险公司逆选择和道德风险

图表91：委托人虚置而带来的风险

图表92：保险公司成本变化趋势分析

图表93：保险公司股权变动次数（单位：次）

图表94：保险公司股权变动比例（单位：%）

图表95：2019-2024年信托公司营业收入规模增长情况（单位：亿元）

图表96：2024年营业收入排名的中国信托公司（单位：亿元）

图表97：2024年中国信托行业收入结构图（单位：%）

图表98：2019-2024年中国信托行业资产规模变化情况（单位：万亿元，%）

图表99：2024年中国信托行业信托资产结构按来源分布（单位：%）

图表100：2024年中国信托行业信托资产结构按功能分布（单位：%）

图表101：2019-2024年中国信托行业平均年化综合信托报酬率走势（单位：%）

图表102：不同背景信托公司控股股东持股比例（单位：%）

图表103：2019-2024年中国融资租赁行业市场规模变化情况（单位：亿元，%）

图表104：2019-2024年中国融资租赁行业细分市场规模变化情况（单位：亿元）

图表105：国内主要金融租赁公司业务领域定位

图表106：2019-2024年中国金融租赁行业盈利变化情况（单位：亿元，%）

图表107：2019-2024年中国金融租赁行业运营成本变化情况（单位：亿元，%）

图表108：2019-2024年中国金融租赁企业数量变化情况（单位：家，%）

图表109：部分金融租赁企业控股股东及持股比例情况（单位：%）

图表110：2019-2024年中国财务公司数量规模（单位：家）

图表111：2019-2024年年中国财务公司营业收入及增长情况（单位：亿元）

图表112：2019-2024年中国财务公司利润总额增长情况（单位：亿元）

图表113：2019-2024年中国财务公司资产规模情况（单位：万亿元）

图表114：2019-2024年中国财务公司不良资产率（单位：%）

图表115：财务公司经营财务风险分析

图表116：财务公司经营流动性风险分析

图表117：财务公司经风险特点分析

图表118：国际财务公司发展经验借鉴

图表119：2024年中国非银金融行业企业发展概况

图表120：中信证券综合信息表