中国村镇银行市场趋势预测及投资风险评估报告2023-2030年

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第1章：村镇银行界定及中国市场发展环境剖析

1.1 村镇银行界定及统计说明

1.1.1 村镇银行的界定

（1）村镇银行的定义及分类

（2）国民经济行业分类

1.1.2 本报告的研究范围界定

1.1.3 本报告主要数据来源及统计标准说明

1.2 中国村镇银行政策环境

1.2.1 行业监管体系及机构介绍

1.2.2 行业标准体系建设现状

（1）标准体系建设

（2）现行标准汇总

1.2.3 行业发展相关政策规划汇总及解读

（1）行业发展相关政策汇总

（2）行业发展相关规划汇总

1.2.4 “十四五”规划对行业发展的影响分析

1.2.5 政策环境对行业发展的影响分析

1.3 中国村镇银行经济环境

1.3.1 宏观经济发展现状

1.3.2 宏观经济发展展望

1.3.3 行业发展与宏观经济相关性分析

1.4 中国村镇银行社会环境

1.5 中国村镇银行技术环境

第2章：全球村镇银行发展趋势及市场前景预测

2.1 全球村镇银行发展历程及发展环境分析

2.1.1 全球村镇银行发展历程

2.1.2 全球村镇银行发展环境

2.2 全球村镇银行发展模式及对我国的经验启示

2.3 全球代表性区域村镇银行运作模式分析

2.3.1 孟加拉国

2.3.2 印度尼西亚

2.3.3 印度

2.3.4 其他地区

2.4 国外村镇银行运作对我国的经验启示

2.4.1 中国村镇银行运营状况与竞争格局分析

2.5 村镇银行运行状况分析

2.5.1 村镇银行发展规模分析

（1）村镇银行数量规模

（2）村镇银行地区分布

2.5.2 村镇银行经营状况分析

（1）村镇银行存贷款规模

（2）村镇银行成本结构

（3）村镇银行盈利能力

（4）村镇银行风控水平

2.6 农村金融机构竞争格局分析

2.6.1 市场竞争总体状况

（1）涉农贷款

（2）农村金融机构数量

2.6.2 政策性银行竞争地位

（1）中国农业发展银行

（2）国家开发银行

2.6.3 商业性银行竞争地位

（1）四大国有行

（2）其它股份制银行及城商行

（3）农村商业银行

2.6.4 农村合作金融机构竞争地位

（1）农村合作金融机构范围

（2）资产规模分布

（3）农信社涉农贷款市场份额

2.6.5 新型农村金融机构竞争地位

（1）机构数量

（2）资产规模

（3）新型农村金融机构发展难题

2.7 村镇银行设立战略意图分析

2.7.1 银行金融机构战略诉求

（1）大型国有银行战略诉求

（2）中小商业银行战略诉求

（3）农村金融机构战略诉求

（4）邮政储蓄银行战略诉求

（5）外资银行机构战略诉求

2.7.2 民间资本战略诉求分析

（1）****公司战略诉求

（2）其它民间资本战略诉求

2.8 村镇银行网点铺设进展分析

2.8.1 政策性银行网点布局现状与规划

2.8.2 商业银行网点布局现状与规划

（1）大型国有银行布局分析

（2）股份制及城商行布局分析

（3）农村商业银行布局分析

（4）邮政储蓄银行布局分析

（5）外资商业银行布局分析

2.8.3 民间资本参与程度分析

（1）****公司参与程度

（2）其它民间资本参与现状

2.9 村镇银行信息化发展分析

2.9.1 村镇银行信息化发展现状

（1）村镇银行信息化发展水平

（2）村镇银行信息化建设模式

2.9.2 村镇银行信息化SWOT分析

（1）村镇银行信息化优势

（2）村镇银行信息化劣势

（3）村镇银行信息化机遇

（4）村镇银行信息化威胁

2.9.3 村镇银行信息化建设的SWOT策略

（1）村镇银行信息化建设SO策略

（2）村镇银行信息化建设ST策略

（3）村镇银行信息化建设WO策略

（4）村镇银行信息化建设WT策略

2.10 中国村镇银行智慧化发展现状

2.11 村镇银行发展SWOT分析

2.11.1 村镇银行发展优势分析

2.11.2 村镇银行发展劣势分析

2.11.3 村镇银行发展机会分析

2.11.4 村镇银行发展威胁分析

第3章：中国农村金融供需及村镇银行发展潜力分析

3.1 农村金融供给体系

3.1.1 农村金融体系

3.1.2 正规金融机构的运营发展分析

3.1.3 偏远农村地区基础金融服务覆盖现状

3.1.4 非正规金融机构或主体的发展

3.2 农村金融供给现状

3.2.1 农村正规金融供给现状分析

3.2.2 农村非正规金融补充现状分析

3.2.3 农村金融供给不足的原因

3.3 农村金融需求主体及融资渠道分析

3.3.1 需求主体及需求特征

3.3.2 农户融资渠道分析

3.3.3 农村中小企业融资渠道

3.4 农村金融需求现状分析

3.4.1 贷款用途

（1）农户借款用途

（2）农村中小企业借款用途

3.4.2 农村金融区域需求差异

3.5 中国农村金融机构发展趋势分析

3.5.1 中国农村金融需求发展趋势

3.5.2 中国农村金融发展趋势：村镇银行受重点支持

3.6 中国村镇银行发展潜力分析

第4章：中国村镇银行重点区域发展前景分析

4.1 村镇银行区域投资机会与风险分析

4.1.1 发达省市村镇银行投资机会与风险

4.1.2 欠发达省市村镇银行投资机会与风险

4.1.3 金融空白乡镇投资机会分析与风险

（1）金融机构空白乡镇金融概况

（2）农村金融空白地区的市场潜力分析

（3）金融空白乡镇银行经营分析

4.2 东部省市村镇银行投资分析

4.2.1 浙江省村镇银行投资分析

（1）浙江省村镇银行配套政策

（2）浙江省农村金融环境分析

（3）浙江省村镇银行投资分布

（4）浙江省村镇银行经营分析

（5）浙江省村镇银行投资前景

4.2.2 江苏省村镇银行投资分析

（1）江苏省村镇银行配套政策

（2）江苏省农村金融环境分析

（3）江苏省村镇银行投资分布

（4）江苏省村镇银行经营分析

（5）江苏省村镇银行投资前景

4.2.3 山东省村镇银行投资分析

（1）山东省村镇银行配套政策

（2）山东省农村金融环境分析

（3）山东省村镇银行投资分布

（4）山东省村镇银行经营分析

（5）山东省村镇银行投资前景

4.2.4 广东省村镇银行投资分析

（1）广东省村镇银行配套政策

（2）广东省农村金融环境分析

（3）广东省村镇银行投资分布

（4）广东省村镇银行经营分析

（5）广东省村镇银行投资前景

4.2.5 辽宁省村镇银行投资分析

（1）辽宁省村镇银行配套政策

（2）辽宁省农村金融环境分析

（3）辽宁省村镇银行投资分布

（4）辽宁省村镇银行经营分析

（5）辽宁省村镇银行投资前景

4.2.6 黑龙江省村镇银行投资分析

（1）黑龙江省村镇银行配套政策

（2）黑龙江省农村金融环境分析

（3）黑龙江省村镇银行投资分布

（4）黑龙江省村镇银行经营分析

（5）黑龙江省村镇银行投资前景

4.3 中西部省市村镇银行投资分析

4.3.1 四川省村镇银行投资分析

（1）四川省村镇银行配套政策

（2）四川省农村金融环境分析

（3）四川省村镇银行投资分布

（4）四川省村镇银行经营分析

（5）四川省村镇银行投资前景

4.3.2 内蒙古村镇银行投资分析

（1）内蒙古村镇银行配套政策

（2）内蒙古农村金融环境分析

（3）内蒙古村镇银行投资分布

（4）内蒙古村镇银行经营分析

（5）内蒙古村镇银行投资前景

4.3.3 河南省村镇银行投资分析

（1）河南省村镇银行配套政策

（2）河南省农村金融环境分析

（3）河南省村镇银行投资分布

（4）河南省村镇银行经营分析

（5）河南省村镇银行投资前景

4.3.4 安徽省村镇银行投资分析

（1）安徽省村镇银行配套政策

（2）安徽省农村金融环境分析

（3）安徽省村镇银行投资分布

（4）安徽省村镇银行经营分析

（5）安徽省村镇银行投资前景

4.3.5 湖北省村镇银行投资分析

（1）湖北省村镇银行配套政策

（2）湖北省农村金融环境分析

（3）湖北省村镇银行投资分布

（4）湖北省村镇银行经营分析

（5）湖北省村镇银行投资前景

4.3.6 云南省村镇银行投资分析

（1）云南省村镇银行配套政策

（2）云南省农村金融环境分析

（3）云南省村镇银行投资分布

（4）云南省村镇银行经营分析

（5）云南省村镇银行投资前景

4.3.7 江西省村镇银行投资分析

（1）江西省村镇银行配套政策

（2）江西省农村金融环境分析

（3）江西省村镇银行投资分布

（4）江西省村镇银行经营分析

（5）江西省村镇银行投资前景

4.4 村镇银行区域风险管理路径建议

4.4.1 发达地区村镇银行的风险管理路径

4.4.2 欠发达地区村镇银行的风险管理路径

第5章：中国村镇银行代表性机构案例研究

5.1 中国村镇银行代表性机构发展对比

5.2 村镇银行主发起机构案例分析

5.2.1 国开银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.2 工商银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.3 建设银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.4 中国银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）主要合作股东背景分析

（4）村镇银行网点布局分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.5 农业银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.6 交通银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.7 民生银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.8 浦发银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.9 华夏银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.2.10 北京银行村镇银行

（1）村镇银行组建规模分析

（2）村镇银行战略规划分析

（3）村镇银行网点布局分析

（4）主要合作股东背景分析

（5）村镇银行设立优劣势分析

5.3 村镇银行经营案例分析

5.3.1 四川仪陇惠民村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.2 安徽长丰科源村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.3 都江堰金都村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.4 浙江长兴联合村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.5 东莞长安村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.6 南阳村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.7 湖北仙桃京都村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

5.3.8 北京延庆村镇银行

（1）村镇银行发展规模分析

（2）村镇银行经营情况分析

（3）村镇银行股权结构分析

（4）村镇银行业务结构分析

（5）村镇银行经营模式分析

第6章：中国村镇银行市场前瞻及投资策略建议

6.1 中国村镇银行发展潜力评估

6.1.1 行业发展现状总结

6.1.2 行业影响因素总结

6.1.3 行业发展潜力评估

6.2 中国村镇银行发展前景预测

6.3 中国村镇银行发展趋势预判

6.4 中国村镇银行进入与退出壁垒

6.5 中国村镇银行投资价值评估

6.6 中国村镇银行投资机会分析

6.7 中国村镇银行投资风险预警

6.8 中国村镇银行投资策略与建议

6.9 中国村镇银行可持续发展建议

图表目录

图表1：国家统计局《国民经济行业分类（GB/T 4754-2023年）》中本行业所属类别及编号

图表2：本报告的研究范围界定

图表3：本报告主要数据来源及统计标准说明

图表4：截至2023年村镇银行标准汇总

图表5：截至2023年村镇银行发展政策汇总

图表6：截至2023年村镇银行发展规划汇总

图表7：2013-2023年我国村镇银行数量变化情况（单位：家）

图表8：我国村镇银行地区分布（单位：%）

图表9：2012-2023年村镇银行存款余额情况（单位：亿元）

图表10：2012-2023年村镇银行贷款余额情况（单位：亿元）

图表11：2012-2023年村镇银行存贷比变化情况（单位：%）

图表12：村镇银行成本结构简析

图表13：金融机构本外币涉农贷款分机构情况（单位：亿元，%）

图表14：金融机构本外币涉农贷款余额结构图（单位：%）

图表15：主要涉农金融机构数量构成情况（单位：%）

图表16：2011-2023年全国金融机构涉农贷款规模情况（单位：万亿元，%）

图表17：2011-2023年农发行贷款余额（单位：万亿元）

图表18：国家开发银行涉农贷款情况（单位：亿元）

图表19：2011-2023年农业银行涉农贷款余额变化（单位：万亿元）

图表20：2011-2023年农业银行涉农贷款占全国涉农贷款比重（单位：%）

图表21：其它股份制银行以及城商行竞争地位简析

图表22：农村商业银行在农村市场上的优势简析

图表23：末农村信用社和农村合作银行资产规模地区分布（单位：%）

图表24：2011-2023年农信社涉农贷款市场规模与份额（单位：万亿元，%）

图表25：新型农村金融机构地区分布（单位：%）

图表26：地方法人银行业金融机构资产规模地区分布（单位：%）

图表27：新型农村金融机构发展难题解析

图表28：建行农村金融业务拓展解析

图表29：中小商业银行设立村镇银行的战略诉求解析

图表30：农村金融机构设立村镇银行的战略诉求解析

图表31：外资银行机构设立村镇银行的战略诉求解析

图表32：大型国有银行村镇银行网点布局简析

图表33：重点农村商业银行村镇银行网点布局简析

图表34：汇丰银行设立村镇银行的选址地简析

图表35：村镇银行信息化建设模式分类

图表36：村镇银行信息化的优势

图表37：村镇银行信息化的劣势

图表38：村镇银行信息化的机遇

图表39：村镇银行信息化的威胁

图表40：村镇银行发展优势简析

图表41：中国农村金融体系组织结构图

图表42：农村非正规金融供给分类简介

图表43：2012-2023年“三农”贷款余额变化情况（单位：万亿元）

图表44：东中西部农户年内借入款及其来源结构（单位：元/户，%）

图表45：农村金融供给不足的原因简析

图表46：农村金融需求主体分类列表

图表47：农户借贷特征简析

图表48：不同收入水平和不同类型农户借贷需求的差异情况

图表49：农户类型与借贷需求（单位：%）

图表50：农户主要融资渠道分类简介

图表51：中国农村金融供给结构

图表52：非正规金融特点

图表53：农村中小企业融资渠道情况（单位：%）

图表54：农户借款用途分布（单位：%）

图表55：农户借款用途简析

图表56：农户借款用途按金额和按数量比例分布（单位：%）

图表57：农村中小企业借款用途和规模结构图（单位：%）

图表58：农村金融区域需求差异简析

图表59：较发达农村与贫困农村农户融资特点比较

图表60：农村金融需求不足驱动因素发生的变化简析

图表61：村镇银行受重点支持的原因简析

图表62：发达地区农村金融水平的特点

图表63：发达省市农村金融风险简析

图表64：较发达农村与贫困农村农户融资特点对比简析

图表65：欠发达省市村镇银行风险来源简析

图表66：浙江省村镇银行配套政策简析

图表67：2011-2023年浙江省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表68：浙江省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表69：浙江省金融机构本外币存、贷款增速变化（单位：亿元，%）

图表70：浙江农信贷款余额数据情况（单位：亿元，%）

图表71：浙江省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表72：浙江省村镇银行投资前景简析

图表73：江苏省村镇银行配套政策简介

图表74：2011-2023年江苏省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表75：江苏省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表76：农业银行江苏支行涉农贷款情况（单位：亿元）

图表77：江苏省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表78：江苏省村镇银行经营情况（单位：亿元）

图表79：2011-2023年山东省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表80：山东省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表81：山东省村镇银行投资前景简析

图表82：2011-2023年广东省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表83：广东省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表84：广东省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表85：广东省村镇银行投资前景简析

图表86：2011-2023年辽宁省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表87：辽宁省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表88：辽宁省村镇银行投资前景简析

图表89：2011-2023年黑龙江省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表90：黑龙江省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表91：黑龙江省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表92：黑龙江省村镇银行投资前景简析

图表93：2011-2023年四川省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表94：四川省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表95：四川省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表96：四川省村镇银行经营数据（单位：亿元，万户，人）

图表97：四川省村镇银行投资前景简析

图表98：内蒙古农村居民收入变化情况（单位：元）

图表99：内蒙古银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表100：内蒙古获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表101：内蒙古村镇银行经营数据（单位：家，亿元，%）

图表102：内蒙县域经济发展特色

图表103：河南省村镇银行配套政策简析

图表104：2011-2023年河南省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表105：河南省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表106：河南省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表107：河南省村镇银行经营数据（单位：亿元）

图表108：安徽省村镇银行配套政策简析

图表109：2011-2023年安徽省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表110：安徽省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表111：安徽省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）

图表112：安徽省村镇银行投资前景简析

图表113：湖北省村镇银行配套政策简析

图表114：2011-2023年湖北省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表115：湖北省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表116：湖北省村镇银行名单

图表117：湖北省村镇银行经营数据（单位：家，亿元，%）

图表118：2011-2023年云南省农村居民收入变化情况（单位：元）

图表119：云南省银行业金融机构情况（单位：个，人，亿元）

图表120：云南省获批准设立村镇银行市级分布（单位：家）